中信銀行鄭州分行織密反詐“防護(hù)網(wǎng)”：科技賦能筑防線，精準(zhǔn)施策護(hù)安全
更新時間：2025/7/22 15:32:06 來源：中信銀行鄭州分行
2021年專題區(qū)
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)重危害金融消費者的資金安全，中信銀行鄭州分行始終堅持以人民為中心，積極開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，通過科技賦能、完善機制、優(yōu)化流程，成功堵截多起涉詐可疑事件，切實守護(hù)了客戶“錢袋子”。
線上預(yù)警有防護(hù)，線下勸阻換損失
6月29日上午，一客戶神色匆忙地走進(jìn)中信銀行洛陽分行營業(yè)部，焦急地表示在家通過手機銀行轉(zhuǎn)賬時被系統(tǒng)阻斷，因自己投資的國家助農(nóng)扶貧“某某農(nóng)場”項目非常緊俏，一份投資三份收益，故要求銀行工作人員趕快線下辦理實時轉(zhuǎn)賬至某對公賬戶，以免錯過項目募集期。銀行工作人員迅速安撫客戶，快速協(xié)助客戶核查信息，經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，該銀行卡突然結(jié)清定期要線上對外轉(zhuǎn)賬，被系統(tǒng)預(yù)警保護(hù)攔截，且所述高收益高回報的投資項目“官方網(wǎng)站”網(wǎng)頁簡單、明顯可疑。工作人員及時勸阻，并向反詐中心報告，最終在警銀協(xié)作共同勸阻下，客戶意識到自己被騙，及時止損。
異常取現(xiàn)引發(fā)警覺，警銀聯(lián)動攔截資金
7月11日，某客戶至中信銀行安陽林州支行柜臺辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，操作時系統(tǒng)提示存在可疑特征引起柜員警覺。核查發(fā)現(xiàn)，該銀行卡前期并不常用，前日有1筆陌生交易對手入賬，入賬后隨即轉(zhuǎn)出至其他人員，當(dāng)天有兩筆小額資金出入，疑似測試賬戶是否可以正常使用，隨后又有1筆陌生交易對手入賬。同一時間網(wǎng)點的另一柜臺窗口，另有一名客戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，在核實過程中發(fā)現(xiàn)該客戶賬戶交易也與近期反詐中心公布的取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金特征高度相似。工作人員高度警覺，立即將2個線索報送至反詐中心，反詐中心排查后告知我行該兩名人員的上一交易對手賬戶均已被止付，將立即出警至網(wǎng)點現(xiàn)場核查。隨后，柜員以需要核查資金來源為由穩(wěn)住客戶，幾分鐘后便衣民警到達(dá)網(wǎng)點，將2人帶走做進(jìn)一步核實。最終，警銀高效聯(lián)動，成功攔截7.7萬元涉詐資金，抓獲2名嫌疑人員。
積極協(xié)助反詐工作，轄屬網(wǎng)點獲書面表揚
近日，中信銀行洛陽老城支行收到某公安局的表揚信，信中對該支行主動作為、扎實工作，密切警銀協(xié)作，主動提供可疑信息，積極協(xié)助開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動，給予了充分肯定。
一直以來，中信銀行鄭州分行高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，對內(nèi)加強工作人員培訓(xùn)，提高員工識詐反詐專業(yè)能力；對外積極開展宣傳教育，提高社會公眾的防騙意識；縱向全行上下聯(lián)動，橫向強化警銀合作，共筑反詐“防火墻”。
未來，中信銀行鄭州分行將持續(xù)健全優(yōu)化反詐體系，不斷提升風(fēng)險防控能力，為守護(hù)安全支付的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量！
在此，我們也溫馨提示廣大客戶朋友：反詐是門必修課，筑牢防線守好責(zé)。請您牢記“三不一多”：未知鏈接不點擊，陌生來電不輕信，個人信息不透漏，轉(zhuǎn)賬匯款多核實。
（通訊員：吳利芳 楊科好）
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焦作網(wǎng)免責(zé)聲明： | |||||||
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線上預(yù)警有防護(hù)，線下勸阻換損失
6月29日上午，一客戶神色匆忙地走進(jìn)中信銀行洛陽分行營業(yè)部，焦急地表示在家通過手機銀行轉(zhuǎn)賬時被系統(tǒng)阻斷，因自己投資的國家助農(nóng)扶貧“某某農(nóng)場”項目非常緊俏，一份投資三份收益，故要求銀行工作人員趕快線下辦理實時轉(zhuǎn)賬至某對公賬戶，以免錯過項目募集期。銀行工作人員迅速安撫客戶，快速協(xié)助客戶核查信息，經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，該銀行卡突然結(jié)清定期要線上對外轉(zhuǎn)賬，被系統(tǒng)預(yù)警保護(hù)攔截，且所述高收益高回報的投資項目“官方網(wǎng)站”網(wǎng)頁簡單、明顯可疑。工作人員及時勸阻，并向反詐中心報告，最終在警銀協(xié)作共同勸阻下，客戶意識到自己被騙，及時止損。
異常取現(xiàn)引發(fā)警覺，警銀聯(lián)動攔截資金
7月11日，某客戶至中信銀行安陽林州支行柜臺辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，操作時系統(tǒng)提示存在可疑特征引起柜員警覺。核查發(fā)現(xiàn)，該銀行卡前期并不常用，前日有1筆陌生交易對手入賬，入賬后隨即轉(zhuǎn)出至其他人員，當(dāng)天有兩筆小額資金出入，疑似測試賬戶是否可以正常使用，隨后又有1筆陌生交易對手入賬。同一時間網(wǎng)點的另一柜臺窗口，另有一名客戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，在核實過程中發(fā)現(xiàn)該客戶賬戶交易也與近期反詐中心公布的取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金特征高度相似。工作人員高度警覺，立即將2個線索報送至反詐中心，反詐中心排查后告知我行該兩名人員的上一交易對手賬戶均已被止付，將立即出警至網(wǎng)點現(xiàn)場核查。隨后，柜員以需要核查資金來源為由穩(wěn)住客戶，幾分鐘后便衣民警到達(dá)網(wǎng)點，將2人帶走做進(jìn)一步核實。最終，警銀高效聯(lián)動，成功攔截7.7萬元涉詐資金，抓獲2名嫌疑人員。
積極協(xié)助反詐工作，轄屬網(wǎng)點獲書面表揚
近日，中信銀行洛陽老城支行收到某公安局的表揚信，信中對該支行主動作為、扎實工作，密切警銀協(xié)作，主動提供可疑信息，積極協(xié)助開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動，給予了充分肯定。
一直以來，中信銀行鄭州分行高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，對內(nèi)加強工作人員培訓(xùn)，提高員工識詐反詐專業(yè)能力；對外積極開展宣傳教育，提高社會公眾的防騙意識；縱向全行上下聯(lián)動，橫向強化警銀合作，共筑反詐“防火墻”。
未來，中信銀行鄭州分行將持續(xù)健全優(yōu)化反詐體系，不斷提升風(fēng)險防控能力，為守護(hù)安全支付的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量！
在此，我們也溫馨提示廣大客戶朋友：反詐是門必修課，筑牢防線守好責(zé)。請您牢記“三不一多”：未知鏈接不點擊，陌生來電不輕信，個人信息不透漏，轉(zhuǎn)賬匯款多核實。
（通訊員：吳利芳 楊科好）
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