筑牢金融反詐防線 中信銀行鄭州分行攔截多筆涉案資金百余萬元
更新時間：2025/11/10 8:05:49 來源：中信銀行鄭州分行
2021年專題區(qū)
近年來，電信網絡詐騙犯罪嚴重危害金融消費者的資金安全，中信銀行鄭州分行始終堅持以人民為中心，積極開展電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，通過科技賦能、完善機制、優(yōu)化流程，成功堵截多起涉詐可疑事件，切實守護了客戶“錢袋子”。
警銀聯(lián)動“一盤棋”，巧布局抓獲嫌疑人
近日，中信銀行鄭州建設路支行憑借高效的內部信息傳導與響應機制，成功識別一名可疑人員，并協(xié)助警方順藤摸瓜、巧妙布局，最終摧毀一個為詐騙團伙轉移資金的犯罪團伙，成功攔截涉詐資金12萬元，獲得區(qū)反詐中心的高度認可。 當日中午，該支行接待了一名客戶，要求辦理向同名他行卡轉賬業(yè)務，當支行柜臺工作人員對客戶身份進行識別時，發(fā)現客戶賬戶存在多筆可疑交易，已被限額管控，且客戶要求劃轉的資金當日剛剛到賬。工作人員詢問客戶資金轉賬用途，客戶拒絕回答，并要求盡快辦理轉賬，或者把所有現金全部取出�？紤]到資金過渡性質明顯，且觸發(fā)系統(tǒng)預警，支行第一時間向所在區(qū)反詐中心報告。警方接報后火速出警，并要求支行穩(wěn)住嫌疑人，到達支行現場后，銀行工作人員密切配合，以道具點鈔券為誘餌，協(xié)助警方巧妙“引蛇出洞”，成功抓獲嫌疑人3名。
中信銀行洛陽政和路支行近日也堵截了一起偽造房屋買賣合同轉賬的業(yè)務，一名外省的客戶來到銀行柜臺，要求向本人外行卡轉賬18.5萬元。工作人員詢問轉賬用途時，客戶稱該資金為售房款，并出示了房屋買賣合同，合同簽署日期為業(yè)務辦理當日，買方同為異地人員。銀行工作人員立即警覺起來，該交易模式與近期通報的“異地人士午間臨柜同戶名跨行轉賬后迅速取現”的典型涉詐資金轉移手法高度吻合。通過核查發(fā)現，客戶持有銀行卡近期在外省開立，開卡后發(fā)生多筆小額交易，業(yè)務辦理當日收到一筆來自合同買方的入賬。但當工作人員進一步查看房屋買賣合同時，發(fā)現合同中賣方幾處簽名姓氏為“余”，但客戶身份證姓氏及柜面簽名均為“佘”，且字跡明顯不符。
為進一步核實，工作人員詢問所其售房產的小區(qū)名稱及地址，客戶言辭含糊始終無法準確作答，回答過程中頻繁查看手機，且多次撥打電話，行為可疑。通過撥打合同載明的中介公司官方電話聯(lián)系核實，對方明確表示當日未促成該小區(qū)房產交易，且不認識合同中的買賣雙方。種種疑點表明，該筆轉賬極可能涉及非法資金流轉。支行立即啟動風險防控流程，一邊穩(wěn)住客戶，一邊迅速請求當日值班同事聯(lián)系轄區(qū)反詐中心，面對客戶不斷催促，工作人員沉著應對，成功拖延至民警抵達網點。經民警現場盤問，該客戶最終坦白，承認系通過網絡結識資金來源方，對方承諾若協(xié)助完成資金過渡，將給予高額報酬。民警當場對其賬戶進行止付，成功攔截涉案資金18.5萬元，有效避免了群眾財產損失。目前，該嫌疑人已被依法拘留。
跨境合作“一股繩”，快行動追回損失
在警銀聯(lián)動方面，中信銀行鄭州分行與公安機關建立“反詐工作站”，派駐專員實時對接涉詐可疑信息；在跨行業(yè)合作方面，與通信運營商、互聯(lián)網平臺建立聯(lián)控機制，識別涉詐手機號、網址等風險信息；在國際反詐協(xié)作方面，針對跨境電詐，與境外金融機構合作建立資金攔截通道。
近日，中信銀行鄭州建設路支行接到警情提示，一名客戶遭遇電信詐騙金額較大，反詐中心發(fā)函要求立即對客戶匯出境外的5萬美元進行緊急止付。支行立即啟動緊急預案，一邊安排人員向上級行報備，快速向收款行發(fā)出止付報文，一邊向客戶本人確認，因客戶手機被控制，無法聯(lián)系，該行快速對接反詐中心，警銀協(xié)作共同聯(lián)系到客戶家人。支行密切跟蹤款項及報文進度，積極聯(lián)系中間行，對方表示退款報文已發(fā)出，并已與收款行對接聯(lián)系。最終，經過多方不懈努力，該筆境外匯款成功退回客戶賬戶。面對失而復得的資金，客戶驚喜之余滿是感激。
人防技防”多面手“，提高資金攔截率
電信網絡詐騙資金通過下游鏈條洗白涉詐資金是不法分子完成整個詐騙事項的關鍵一環(huán)，中信銀行鄭州分行根據長期防控經驗總結發(fā)現，在銀行柜面通過線下取現或柜臺轉賬轉移涉詐資金的案例逐漸增多，且通過銀行柜面取現、轉賬的單筆金額呈現向小額化、分散化轉變的特點。對此，該行快速行動，一是量化可疑特征，上線風險特征事中提示模型，二是通過培訓、場景演練、案例學習強化員工反詐能力，構建“第一道防線”。僅2025年前三個季度，該行柜面堵截風險事件1867起，配合反詐中心抓獲嫌疑人4起，獲公安機關表揚信、感謝信166封，直接堵截涉案資金150余萬元，配合公安對9200余人次開展臨時保護性止付，保護資金7300余萬元。今年9月，2025第三屆全國短視頻大賽獲獎名單揭曉，中信銀行鄭州分行創(chuàng)作的反詐短視頻《豫韻反詐-花束現形記》憑借其鮮明的立意、新穎的形式、專業(yè)的內容，從355部參賽作品中脫穎而出，榮獲“優(yōu)秀短視頻獎”！，成為代表河南省參賽的唯一獲獎作品。這是對中信銀行鄭州分行長期以來致力于金融消費者權益保護、積極守護客戶資金安全的又一次高度認可。
中信銀行鄭州分行始終秉承“讓財富有溫度”品牌理念，將客戶資金安全放在首位。未來，該行將持續(xù)完善反詐體系，提升風險防控能力，為維護金融安全和社會穩(wěn)定貢獻力量！
（通訊員：郭敏 代國珺 李影）
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警銀聯(lián)動“一盤棋”，巧布局抓獲嫌疑人
近日，中信銀行鄭州建設路支行憑借高效的內部信息傳導與響應機制，成功識別一名可疑人員，并協(xié)助警方順藤摸瓜、巧妙布局，最終摧毀一個為詐騙團伙轉移資金的犯罪團伙，成功攔截涉詐資金12萬元，獲得區(qū)反詐中心的高度認可。 當日中午，該支行接待了一名客戶，要求辦理向同名他行卡轉賬業(yè)務，當支行柜臺工作人員對客戶身份進行識別時，發(fā)現客戶賬戶存在多筆可疑交易，已被限額管控，且客戶要求劃轉的資金當日剛剛到賬。工作人員詢問客戶資金轉賬用途，客戶拒絕回答，并要求盡快辦理轉賬，或者把所有現金全部取出�？紤]到資金過渡性質明顯，且觸發(fā)系統(tǒng)預警，支行第一時間向所在區(qū)反詐中心報告。警方接報后火速出警，并要求支行穩(wěn)住嫌疑人，到達支行現場后，銀行工作人員密切配合，以道具點鈔券為誘餌，協(xié)助警方巧妙“引蛇出洞”，成功抓獲嫌疑人3名。
中信銀行洛陽政和路支行近日也堵截了一起偽造房屋買賣合同轉賬的業(yè)務，一名外省的客戶來到銀行柜臺，要求向本人外行卡轉賬18.5萬元。工作人員詢問轉賬用途時，客戶稱該資金為售房款，并出示了房屋買賣合同，合同簽署日期為業(yè)務辦理當日，買方同為異地人員。銀行工作人員立即警覺起來，該交易模式與近期通報的“異地人士午間臨柜同戶名跨行轉賬后迅速取現”的典型涉詐資金轉移手法高度吻合。通過核查發(fā)現，客戶持有銀行卡近期在外省開立，開卡后發(fā)生多筆小額交易，業(yè)務辦理當日收到一筆來自合同買方的入賬。但當工作人員進一步查看房屋買賣合同時，發(fā)現合同中賣方幾處簽名姓氏為“余”，但客戶身份證姓氏及柜面簽名均為“佘”，且字跡明顯不符。
為進一步核實，工作人員詢問所其售房產的小區(qū)名稱及地址，客戶言辭含糊始終無法準確作答，回答過程中頻繁查看手機，且多次撥打電話，行為可疑。通過撥打合同載明的中介公司官方電話聯(lián)系核實，對方明確表示當日未促成該小區(qū)房產交易，且不認識合同中的買賣雙方。種種疑點表明，該筆轉賬極可能涉及非法資金流轉。支行立即啟動風險防控流程，一邊穩(wěn)住客戶，一邊迅速請求當日值班同事聯(lián)系轄區(qū)反詐中心，面對客戶不斷催促，工作人員沉著應對，成功拖延至民警抵達網點。經民警現場盤問，該客戶最終坦白，承認系通過網絡結識資金來源方，對方承諾若協(xié)助完成資金過渡，將給予高額報酬。民警當場對其賬戶進行止付，成功攔截涉案資金18.5萬元，有效避免了群眾財產損失。目前，該嫌疑人已被依法拘留。
跨境合作“一股繩”，快行動追回損失
在警銀聯(lián)動方面，中信銀行鄭州分行與公安機關建立“反詐工作站”，派駐專員實時對接涉詐可疑信息；在跨行業(yè)合作方面，與通信運營商、互聯(lián)網平臺建立聯(lián)控機制，識別涉詐手機號、網址等風險信息；在國際反詐協(xié)作方面，針對跨境電詐，與境外金融機構合作建立資金攔截通道。
近日，中信銀行鄭州建設路支行接到警情提示，一名客戶遭遇電信詐騙金額較大，反詐中心發(fā)函要求立即對客戶匯出境外的5萬美元進行緊急止付。支行立即啟動緊急預案，一邊安排人員向上級行報備，快速向收款行發(fā)出止付報文，一邊向客戶本人確認，因客戶手機被控制，無法聯(lián)系，該行快速對接反詐中心，警銀協(xié)作共同聯(lián)系到客戶家人。支行密切跟蹤款項及報文進度，積極聯(lián)系中間行，對方表示退款報文已發(fā)出，并已與收款行對接聯(lián)系。最終，經過多方不懈努力，該筆境外匯款成功退回客戶賬戶。面對失而復得的資金，客戶驚喜之余滿是感激。
人防技防”多面手“，提高資金攔截率
電信網絡詐騙資金通過下游鏈條洗白涉詐資金是不法分子完成整個詐騙事項的關鍵一環(huán)，中信銀行鄭州分行根據長期防控經驗總結發(fā)現，在銀行柜面通過線下取現或柜臺轉賬轉移涉詐資金的案例逐漸增多，且通過銀行柜面取現、轉賬的單筆金額呈現向小額化、分散化轉變的特點。對此，該行快速行動，一是量化可疑特征，上線風險特征事中提示模型，二是通過培訓、場景演練、案例學習強化員工反詐能力，構建“第一道防線”。僅2025年前三個季度，該行柜面堵截風險事件1867起，配合反詐中心抓獲嫌疑人4起，獲公安機關表揚信、感謝信166封，直接堵截涉案資金150余萬元，配合公安對9200余人次開展臨時保護性止付，保護資金7300余萬元。今年9月，2025第三屆全國短視頻大賽獲獎名單揭曉，中信銀行鄭州分行創(chuàng)作的反詐短視頻《豫韻反詐-花束現形記》憑借其鮮明的立意、新穎的形式、專業(yè)的內容，從355部參賽作品中脫穎而出，榮獲“優(yōu)秀短視頻獎”！，成為代表河南省參賽的唯一獲獎作品。這是對中信銀行鄭州分行長期以來致力于金融消費者權益保護、積極守護客戶資金安全的又一次高度認可。
中信銀行鄭州分行始終秉承“讓財富有溫度”品牌理念，將客戶資金安全放在首位。未來，該行將持續(xù)完善反詐體系，提升風險防控能力，為維護金融安全和社會穩(wěn)定貢獻力量！
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