我國開展理財(cái)公司監(jiān)管評(píng)級(jí)
更新時(shí)間：2026/3/17 10:00:29 來源：新華社
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（記者張千千、李延霞）國家金融監(jiān)督管理總局3月16日對(duì)外發(fā)布的《理財(cái)公司監(jiān)管評(píng)級(jí)暫行辦法》提出，為加強(qiáng)理財(cái)公司分級(jí)分類監(jiān)管，合理配置監(jiān)管資源，推動(dòng)理財(cái)公司加快轉(zhuǎn)型發(fā)展，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)按照辦法開展理財(cái)公司監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。
金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人介紹，截至2025年末，全國32家理財(cái)公司存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模30.7萬億元，占市場(chǎng)全部理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模的92%。理財(cái)公司經(jīng)過6年多發(fā)展，規(guī)范轉(zhuǎn)型取得積極成效，已成為我國資產(chǎn)管理行業(yè)的重要組成部分。為進(jìn)一步完善理財(cái)公司監(jiān)管制度體系，推動(dòng)理財(cái)公司持續(xù)提升能力水平，有必要制定出臺(tái)這一辦法。
辦法明確了監(jiān)管評(píng)級(jí)要素與方法，設(shè)置公司治理、資管能力、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、投資者權(quán)益保護(hù)和信息科技六大評(píng)級(jí)模塊，分別賦予10%、25%、25%、15%、15%和10%的分值權(quán)重，并針對(duì)性設(shè)置加分項(xiàng)、扣分項(xiàng)、級(jí)別調(diào)整因素，對(duì)理財(cái)公司經(jīng)營管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。
辦法規(guī)定，監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果分為1至6級(jí)、以及S級(jí)，并分別明確不同等級(jí)理財(cái)公司的風(fēng)險(xiǎn)特征和分類監(jiān)管措施。
其中，1、2級(jí)理財(cái)公司經(jīng)營穩(wěn)健、風(fēng)險(xiǎn)狀況較好，優(yōu)先支持開展養(yǎng)老理財(cái)?shù)葎?chuàng)新試點(diǎn)類業(yè)務(wù)；3、4級(jí)理財(cái)公司存在一定或較多風(fēng)險(xiǎn)問題，需加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管；5、6級(jí)理財(cái)公司存在嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)問題，需從嚴(yán)限制和化解高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，有序?qū)嵤╋L(fēng)險(xiǎn)處置或市場(chǎng)退出；S級(jí)理財(cái)公司為處于重組、被接管、實(shí)施市場(chǎng)退出等情況的理財(cái)公司，不參加當(dāng)年監(jiān)管評(píng)級(jí)。
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金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人介紹，截至2025年末，全國32家理財(cái)公司存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模30.7萬億元，占市場(chǎng)全部理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模的92%。理財(cái)公司經(jīng)過6年多發(fā)展，規(guī)范轉(zhuǎn)型取得積極成效，已成為我國資產(chǎn)管理行業(yè)的重要組成部分。為進(jìn)一步完善理財(cái)公司監(jiān)管制度體系，推動(dòng)理財(cái)公司持續(xù)提升能力水平，有必要制定出臺(tái)這一辦法。
辦法明確了監(jiān)管評(píng)級(jí)要素與方法，設(shè)置公司治理、資管能力、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、投資者權(quán)益保護(hù)和信息科技六大評(píng)級(jí)模塊，分別賦予10%、25%、25%、15%、15%和10%的分值權(quán)重，并針對(duì)性設(shè)置加分項(xiàng)、扣分項(xiàng)、級(jí)別調(diào)整因素，對(duì)理財(cái)公司經(jīng)營管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。
辦法規(guī)定，監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果分為1至6級(jí)、以及S級(jí)，并分別明確不同等級(jí)理財(cái)公司的風(fēng)險(xiǎn)特征和分類監(jiān)管措施。
其中，1、2級(jí)理財(cái)公司經(jīng)營穩(wěn)健、風(fēng)險(xiǎn)狀況較好，優(yōu)先支持開展養(yǎng)老理財(cái)?shù)葎?chuàng)新試點(diǎn)類業(yè)務(wù)；3、4級(jí)理財(cái)公司存在一定或較多風(fēng)險(xiǎn)問題，需加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管；5、6級(jí)理財(cái)公司存在嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)問題，需從嚴(yán)限制和化解高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，有序?qū)嵤╋L(fēng)險(xiǎn)處置或市場(chǎng)退出；S級(jí)理財(cái)公司為處于重組、被接管、實(shí)施市場(chǎng)退出等情況的理財(cái)公司，不參加當(dāng)年監(jiān)管評(píng)級(jí)。
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